2022 금리인상 수혜주, 파월 청문회, 과거 금리인상 수혜주?

2022년 금리인상 파월 청문회에서 금리인상만큼 중요한 노동력 부족이 중요하며 이로 인해 인플레이션이 지속될 수 있다고 했습니다. 과거 금리인상을 살펴보면 차, 화, 정 등 경기민감주들의 강력했다면 2022년 금리인상은 오히려 기술주에서 기회가 보입니다.

 

목차

1. 파월 청문회
2. 연도별 금리 인상 수혜주
3. 2022 금리인상 수혜주?

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파월 청문회

 

 

요즘 금리인상, 양적긴축 문제로 암호화폐시장, 주식시장 모두 쓴맛을 보고 있습니다.

주식하는 엄마 입도 쓰다 못해 99.9% 쓰디쓴 카카오를 입에 문 것 같습니다..

 

 

오늘은 역대 금리인상은 총 몇 차례, 어느 시기에 있었는지 간단하게 알아보고 파월 의장이 청문회에서 했던 뻔한 이야기도 우리 주식쟁이들 마음의 위로 겸 정리해 보았습니다.

 

 

저는 지금 제주 설국을 보기위해 여행을 와서 산방산 앞에 앉아있는데요. 이 아름다운 풍경을 보면서도 주식시장에서 눈을 뗄 수가 없는 나는 어쩔 수 없는 주식쟁이인가 봐!입니다. 허허.

 

 

제주도 설국

 

 

제주도 설국아래서 보는 HTS!!

 

"그만해!! 이러다 우리다 죽어!!" 였는데요ㅠ

 

 

먼저 FOMC 의사록이 공개된 이후 양적 긴축 QT이후 시작된 주식차트의 떨어지는 칼날... 그리고 더 날카로운 암호화폐의 차트.. 보통은 떨어지면 사야지! 하고 생각들 하시지만 떨어지는 칼날 잡는 것은 정말 힘이 듭니다. 오히려 물려서 버티는 것이 훨씬 낫죠.

 

 

그래서 조금씩 꾸준히 사모으는 것을 권장하는데요. 사실 이번 파월의 청문회는 터닝포인트가 되기에는 조금 약하긴 했습니다. 그래도 꾸준히 시장의 반응을 체크해봐야 우리의 재진입을 가속화할 시기를 정할 수 있답니다.

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파월의 상원 청문회 때 모든 사람이 그의 입을 쳐다보고 있었는데요.

그의 발언은 예상했던 대로라서 시장은 큰 쇼크를 받지 않았습니다.

 

 

1. 인플레이션에 대한 파월의 의견

 

-지금의 인플레이션은 코로나라고 하는 판데믹으로 인한 수요-공급이 어긋나면서 생긴 문제로 본다.

-공급망이 개선되려고 하면 오미크론 등 변종의 등장으로 계속 공급망은 개선되지 못하고 있었다.

-문제는 지금 노동력 부족이 고착화되면서 공급망 문제는 지속될 수 있다고 본다.

-공급망 문제가 장기화되면 인플레이션 역시 장기화될 수 있다.

 

 

2. 금리인상에 대한 파월의 의견

 

-하지만 우리에게는 인플레이션을 조절할 도구가 있다. 그리고 때가 되면 사용할 것이다.

-어쩌면 우리는 금리를 장기간 인상할 수도 있다.

-우리의 목표는 2022년 올해 중반까지 인플레이션을 정상화하는 것이다.

-그리고 경제는 더 이상의 부양책이 필요하다고 보지 않는다.

-가장 주목하는 것은 노동자의 위상 변화(영구적 노동력 부족)로 임금 상승이 지속되는 것이다.

(이것이 인플레이션을 심화할 수 있으므로)

-우리가 계속 금리인상을 하더라도 2022년은 초저금리 시대에서 크게 벗어나기 힘들 것으로 보인다.

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연도별 금리인상 

 

 

 

파월과 FOMC의 2022년 금리인상에 대한 의지는 분명하게 확인을 했고요.

지금 주식시장, 암호화폐시장은 이 사실을 받아들이는 혼돈기입니다.

그럼 연도별 금리인상 시작일, 금리, 종료일, 금리인상 횟수에 대해서 알아봅시다.

 

역대 금리인상에 대한 표를 간략하게 봅시다.

 

 

역대 금리인상

 

대신증권 리서치센터에서 정리한 리포트에 있는 역대 금리인상에 대한 내용입니다.

보면 지금과 비교하기 힘들 정도의 고금리죠?

 

 

 

2004년 6월부터 시작한 금리인상은 1 % 에서 시작해서 2006년 5%에서 마무리할 때까지 총 17번의 금리인상을 시행하였고 2015년부터 시작한 금리인상은 0.25%에서 2018년 2.50%까지 총 8번의 금리인상의 시간을 거쳤습니다.

 

 

 

과거 모든 금리인상시기에는 초반에 몇 개월간 시장은 굉장히 혼돈스럽고 조정의 시간을 거칩니다.

그리고 점차 금리인상 수혜주 및 시장의 주도주를 찾아 나가게 되는데요.

 

 

 

2004년 금리인상이 시작하였을 때는 2005년부터는 시장이 안정을 찾으면서 당시 우리나라 주식시장에서는  차, 화, 정의 시대가 열립니다.

 

 

자동차, 화장품, 정유의 주식들은 끝도 없이 오르던 시장이었지요.

 

 

그리고 2017년부터는 우리나라 주식시장은 박스피에서 허덕였지만 오히려 미국과 같은 나라의 주식은 끊임없이 우상향 하는 시장의 모습을 보였습니다.

 

 

결론적으로 말씀드리면 과거에는 경기민감주라고 불리는 자동차 , 화학, 정유와 같은 주식들이 금리인상 수혜주로써 혜택을 받았고 여기에 시장의 이쁨을 받는 게임, 화장품 주들의 기세도 좋았습니다.

 

 

미국 시장에서는 역시 웰스파고와 같은 은행주도 나쁘지 않았습니다.

 

 

그럼 2022년 금리인상이 시작되면 어떤 주식이 금리인상 수혜주로 덕을 볼 수 있을 까요?

 

 

 

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2022 금리인상 수혜주?

 

 

 

사실 여행까지 와서 글 쓴다고 구박을 받다가 거의 완성한 글을 날려버려서 보보의 머리도 멘붕이 와버렸습니다ㅠ 산방산 한번 쳐다보고 노트북 한번 쳐다보고 울상이 되었는데요.

 

우선 방금까지 썼던 글의 기억을 떠올려 다시 적어보려고 합니다.

 

 

우선 금리, 즉 돈을 빌리는데 필요한 이자를 인상시킨다는 것은 사람들의 심리가 점점 안전자산으로 몰린다는 것입니다. 은행이나 채권에 내 자산을 맡겨놓아도  금리가 높기 때문에 사람들은  굳이  위험성이 높은 주식에 돈을 넣지 않게 되는 것이죠.

 

 

수급이 빠지는 주식시장은 금리인상 초기에는 굉장한 하락장을 맞이하게 됩니다.

지금은 그 시작이라고 볼 수 있습니다.

 

 

그럼 사람들은 영영 주식시장에서 빠빠이 하는 걸까요?

 

 

꼭 그렇지만은 않습니다.

 

 

금리 인상을 시킨다는 것은 결국 그만큼 경제가 안정이 되었고 실적이 나오고 발전을 한다는 의미이기 때문에 기업의 이익이 증가하는 시기이기도 합니다.

 

 

그래서 우리는 이런 금리인상 초입에  떨어진 주식을  잘 줍줍 하면 좋은 실적이 내는 주식을 선점할 수 있는 것이죠.

 

 

이 주식들이 바로 2022년 금리인상 수혜주가 될 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

비록 과거에는 기술주는 금리인상시기에는 무조건 빠진다는 사람들이 인식이 있지만, 그것은 절반의 사실입니다.  과거 기술주는 당장 이익을 내지 못하더라도 트래픽을 모으고 미래에 성장의 가능성이 있다는 dream을 먹고 자라났다면 지금의 기술주, 즉 IT는 현재 수익도 잘 내고 있고 금리가 인상하더라도 자금이 빵빵해서 누구보다도 강하게 시장에서 대응할 수가 있습니다.

 

 

물론 어제 너무 열 받아서 카카오에 대한 비판의 글을 적기는 했지만요.

 

 

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우리나라 기술주에 카카오만 있는 건 아니잖아요?

오히려 금리가 올라도 인플레이션이 와도 가장 대응이 가능한 것을 IT 주라고 보보는 보고 있습니다.

 

 

과거 2017년 QT양적 긴축이 왔을 때 수익률이 좋았던 시장은  미국> 일본> 중국> 한국 순이었습니다.

 

 

그래서 2022년 금리인상 수혜국은 여전히 미국으로 보고 있습니다.

미국 내에서 IT 테슬라, 애플, 웰스파고, 사이먼 프로퍼티를 탑으로 꼽아드리고요.

중국에서는 내수주를 좀 더 좋게 보고 있습니다.

이쪽도 조금씩 더 풀어보겠습니다. (궁금하신 분은 댓글 주세요.)

 

 

사실 미국 주가가 더 좋아진다기보다는 덜 빠질 것으로 보고 있죠.

 

 

한국시장 내에서 2022년 금리인상 수혜주는 보통 은행주를 생각하시던데요.

보보의 생각은 조금 다릅니다. 물론 금리인상이 되면 은행주들의 이익이 늘어나긴 하지만 그것은 한정적입니다. 오히려 손해보험사와 같은 보험사를 금리인상 수혜주로 뽑고 싶습니다. 게다가 2022년 개정되는 ifrs17로 인해서 손해보험사 주가는 순이익이 훨씬 늘어나는 구조가 될 것입니다.

 

뿐만 아니라 금리인상 이야기가 나오자 바로 주가가 위로 상승하는 모습을 보이던 자동차 현대차, 현대모비스, 조선주, 건설주도 상당히 시장에 반응이 좋습니다.

 

 

 

아, 그리고 암호화폐시장은 주식시장보다 더 무너졌지만 2022년 금리인상이 되더라도 비트코인, 알트코인가격이 더 떨어질 것으로 보지 않습니다.

 

 

2021년 비트코인이 금처럼 움직이는 특이점을 보면 자산가들, 미국의 금융가들의 비트코인에 대한 시선이 바뀌었다는 것을 알 수 있습니다.

 

 

자산가들은 세금의 장점 뿐 아니라 자산의 배분을 가상자산에도 점차 늘이는 것을 우리는 주목해봐야합니다.

 

 

자세한 금리인상 수혜주는 더 자세히 풀어보겠습니다.

글을 날렸더니 저의 멘털도 붕괴되어 버렸답니다. 허허허

 

 

저는 곧 따님께 수영 봉사하러 가야 하는데요. 여행 와서도 노트북을 부여잡고 있다고 입이 많이 나오셨네요ㅠ

 

 

시장이 흔들릴 때마다 좋은 주식을 주어 담을 기회라고 생각하고 멘털을 꼭 부여잡으시고 잘 모를 때는 오히려 팔거나 움직이지 말고 기다리는 것도 하나의 전략이 될 수 있다는 점 아셨으면 좋겠어요.

 

 

더 자세한 금리인상 수혜주의 글로 보보는 또 찾아올게요!

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