미국 ETF추천 (AOR ETF, NTSX ETF 투자 배당 장단점 수수료 포트폴리오)

미국 ETF 추천으로 미국 주식:채권 60/40 투자 ETF인 AOR ETF와 AOR ETF의 단점을 보완하여 레버리지를 사용하는 NTSX ETF 투자 장단점과 배당 수익률에 대해서 알아본다.

 

목차

1. 미국 AOR ETF
2. AOR ETF 투자
3. AOR ETF 투자 장단점
4. NTSX ETF 분석
5. NTSX ETF 단점
6. AOR ETF 배당

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미국 AOR ETF

 

 

 

 

 

오늘의 글은 미국 주식, 채권 최적의 포트폴리오를 짜기 위한 추천 미국 ETF 실전 편입니다. 아래의 글에 이어지는 내용이랍니다. 먼저 아래의 글을 읽고 오셔야 미국 채권투자의 적기는 언제인지, 채권투자를 왜 포트폴리오에 넣어야 하는지, 지금 왜 큰손들은 미국채 투자에 관심을 가지는지 이해가 되실 거예요.

 

 

 

 

 

 

 

 미국 채권 ETF 종류 TOP5 (ft. 미국 채권 ETF 수수료, 배당, 사경인 추천 총정리)

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자, 잘 보고 오셨죠? 그럼 지금 주식쟁이 보보가 제일 먼저 설명드릴 미국 주식 채권 ETF의 대표 AOR ETF가 무엇인지 대략적으로 이해는 하셨을 테죠. 오늘 글에서는 자산배분, 포트폴리오의 기본으로 꼽히는 AOR ETF의 장점, 단점, 수익률, MDD 그리고 AO시리즈의 다른 ETF와의 비교까지 함께 시작해봅시다.

 

 

 

 

 

 

 

 AOR ETF는 미국 주식과 미국 채권을 60:40으로 투자하는  all in one ETF랍니다. 보통 미국 주식, 채권의 최적 포트폴리오를 60:40으로 규정하고 미국주식 ETF는 SPY ETF, 미국채권 ETF는 TLT ETF로 짠 다음 매년 비율을 조절하는 분들이 많습니다. AOR ETF는 이런 귀찮음을 없애주고 알아서 60:40으로 자산배분을 해주기 때문에 리밸런싱 없이 그냥 꾸준히 사서 모으기만 하면 되는 특 장점을 가지고 있습니다. AOR ETF 단점은 좀 더 아래에서 설명드리기로 하고 먼저 AOR ETF의 형제들에 대해서 알아봅시다.

 

 

 

 

 

 

 

AOR ETF는 블랙록이라는 거대펀드회사에서 만든 상품으로 주식과 채권 비중을 어떻게 하냐에 따라서 AOK, AOM, AOR, AOA ETF 시리즈로 만들어서 판매를 하고 있답니다. 제일 앞쪽이 보수적인 형제라고 보시면 됩니다. 보수적이라고 하면 수익률은 낮지만 안정적인 미국채 투자비중이 높다는 뜻이죠.

 

 

 

 

 

 

AO ETF 시리즈	미국주식 비중	미국채권 비중
AOK ETF	30%	70%
AOM ETF	40%	60%
AOR ETF	60%	40%
AOA ETF	80%	20%

 

 

 

 

 

 

위의 AO ETF 시리즈 중 가장 많이 팔리는 것은 역시 AOR ETF랍니다. 그다음 AOM ETF> AOA ETF> AOK ETF 순으로 잘 팔린답니다.  그럼 이 AO ETF 형제들의 수익률 MDD를 비교해서 알아봅시다. 오늘 글의 자료는 사경인 님의 '사경인의 친절한 투자과외' 책이며 꼭 하나 사서 정독하시길 추천드립니다.

 

 

 

 

 

 

 

AOR ETF 비교

 

 

 

 

 

 

사경인님 책에 잘 AOR ETF 등 AO ETF 시리즈가 잘 비교되어있는 표가 있네요. 수익률은 AOA ETF 즉 미국 주식 비중이 높을수록 높지만 그만큼 MDD도 높아서 하락을 견뎌내야 하는 힘이 있는지도 중요하다는 거죠. 특히 가장 많이 팔리는 AOR ETF의 경우 성장 추구 포트폴리오에 들어가며 AOR ETF 수익률은 7.95%에 달합니다. 최근 8년간 미국 주식시장은 꾸준히 좋았기 때문에 이런 결과가 나왔다는 사실도 잊지 말아야겠어요.

 

 

 

 

 

아래에서 AOR ETF 단점, 장점, 그리고 배당금(분담금)에 대해서도 자세히 알아봅시다.

 

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AOR ETF 투자

 

 

 

 

 

 

제일 위에 달아드린 이전 글에서 강조드렸지만 미국 ETF 투자하시는 분들은 무조건 알고 가셔야 하는 사이트 etf. finder를 켜주세요. 그리고 AOR ETF를 검색해보셔야 합니다. 물론 보보가 여러분이 보기 좋게 정리를 해드리고 있지만 실제 투자를 들어갈 때는 블로그의 말만 믿지 말고 스스로 검색하는 툴이 있어야 한답니다.

 

 

 

 

 

주식쟁이 보보는 여러분이 낚시를 하는 법을 알아가셨으면 좋겠어요. 좋은 종목을 알아가는 것도 좋지만 좋은 종목을 골라내는 방법을 꾸준히 익히셔서 스스로 좋은 종목을 찾아내고 자산배분 포트폴리오를 잘 짜서 투자 수익률을 올리셨으면 좋겠어요. 

 

 

 

 

 

 

etf finder에 들어가서 AOR ETF를 검색해보면 아래와 같은 AOR ETF 주가 차트를 볼 수 있답니다.

 

 

 

 

 

 

AOR ETF 주가

 

 

 

 

 

 

AOR ETF 주가 차트를 보면  최근 1달간은 -3%, 1년간은 -8%지만 기간을 늘려서 10년으로 갔을 때 +7%까지 올라갑니다. 즉, AOR ETF와 같은 미국 채권+주식 포트폴리오용 ETF는 단기간 이익을 보고 들어가는 ETF가 아니란 말씀을 먼저 드리고 싶군요. 긴 시계열로 보고 꾸준히 씨앗을 심어서 물을 줘서 열매를 맺는 시간이 필요한 미국 ETF가 바로 AOR ETF 투자입니다. 

 

 

 

 

 

 

AOR ETF 투자

 

 

 

 

 

사경인 님이 AOR ETF 투자 백테스트를 한 위의 그래프를 살펴보면 전 세계 채권+주식 60/40 포트폴리오와 거의 흡사하게 움직이는 것을 알 수 있습니다. 쉽게 설명드려볼게요.

 

 

 

 

전 세계 주식쟁이가 100명이라고 할 때 AOR ETF에 투자를 하면
공부를 하지 않고도 50등보다 나은 평균 이상을 할 수 있다는 뜻.

 

 

 

 

 

삼성전자 투자할 거면 주식투자 왜 하냐?라고 하는 사람은 실제 투자로 큰 수익을 보지 못한 하수들입니다. 2020년 같은 저금리 유동성장에서는 어떤 주식을 사더라도 수익률이 높기 때문에 AOR ETF 수익률 7%가 우스워 보일 수 있습니다. 하지만 우리가 주식장에 투자하는 이유는 장 좋을 때 단발적으로 잠깐잠깐 버는 것이 아니라 장이 좋든 안 좋든 꾸준히 복리를 노리면서 자산이 계속 우상 승하는 것을 노리기에 안전하게 은행이자보다 조금 더 벌고 싶은 분이라면 AOR ETF만큼 좋은 것이 없는 것이죠. 

 

 

 

 

 

AOR ETF 장단점

 

 

즉 AOR ETF 투자 장점을 정리해볼게요.

 

 

 

1. AOR ETF 투자 시 공부를 하지 않아도 장기간 투자시 평균 이상의 수익률을 낼 수 있다. 

2. AOR ETF 투자 시 리밸런싱없이 편하게 투자할 수 있다.

3. AOR ETF 투자시 소액투자로 꾸준히 투자가 가능하다.

 

 

 

 

모든 상품에 장점만 있진 않죠, 그럼 AOR ETF 단점은 무엇일까요?

 

 

 

 

1. AOR ETF 단점은 재미가 없다. 급등, 급락 없이 천천히 움직이기 때문에 수익률 큰 변화 없이 평범한 느낌이다. 만약 급등주의 재미를 본 분이라면 AOR ETF 차트를 볼 때 지루해서 하품을 하겠죠.

 

2. AOR ETF 단점은 시장의 평균보다는 약간 좋지만 주식장이 좋아질 때 최고의 수익률을 낼 수 없어서 기회비용단점이 있다.

 

 

 

 

 

 

AOR ETF는 꾸준히 가져가기에 좋지만 주식장이 좋아질때 다른 사람 수익률 낼 때 그냥 손가락 빨면서 나는 백 원, 이백 원 이럴 때 그 소외감을 대부분 견디기 힘들다는 사실.

 

 

 

 

 

그럼 이런 AOR ETF 단점을 커버해줄 미국 주식 채권투자 ETF는 없을까요? 

 

주식장에 없는 게 어디 있습니까? 없는 것 빼고 다 있죠. 다만 사람들의 정보가 부족할 뿐! 주식쟁이 보보와 함께하는 여러분은 1부터 100까지 다 알아가셔야죠! 그래서 바로 알아봅시다.

 

 

 

 

AOR ETF의 단점을 보완한 NTSX ETF에 대해서!

 

 

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NTSX ETF 분석

 

 

 

 

 

 

약간은 재미없는 중간 가는 학생 AOR ETF에게 부스터를 업해주는 ETF가 바로 NTSX ETF입니다. 유우명한 블랙록보다는 조금 덜 유명한 회사 위즈덤트리에서 만든 ETF죠. NTSX ETF 풀네임은 WisdomTree 90/60 U.S. Balanced Fund랍니다.

 

 

 

 

 

 

AOR ETF의 경우 단순하게 미국 주식:미국 채권=60:40으로 투자하는 ETF라면 NTSX ETF는 AOR ETF에 레버리지를 써서 X1.5배로 투자하는 거랍니다. 그래서 NTSX ETF는 미국 주식:미국 채권=90:60이고 그중 미국 채권은 현물을 사는 것이 아니라 채권 선물 계약을 해서 10을 투자해서 60의 효과를 보는 것이죠.

 

 

 

 

 

NTSX ETF 주가 차트를 살펴봅시다.

 

 

 

 

NTSX ETF 주가

 

 

 

 

 

 

NTSX ETF 주가 차트뿐 아니라 수익률 차트까지 AOR ETF와 비교해서 알아봅시다. 우리는 AOR ETF를 보완하는 투자 ETF를 찾고 있는 것이니까요.

 

 

 

 

NTSX ETF 투자

 

 

 

 

 

NTSX ETF 투자 수익률을 AOR ETF와 비교해보면 AOR ETF 수익률이 10%가 나는 동안 NTSX ETF 투자 수익률은 18% 정도로 높게 나왔습니다. AOR ETF보다 NTSX ETF 투자 수익률이 8%나 높은데도 불구하고 MDD는 단지 1% 더 높을 정도로 괜찮은 투자 그래프가 나왔는데요.

 

 

 

 

 

2020년 코로나 때도 SPY MDD 20%가 나왔을 때도 NTSX ETF MDD는 14%로 훨씬 방어를 잘하는 모습을 보였다는 점에서 긍정적입니다. 바로 NTSX ETF 장점, 단점에 대해서 알아봅시다.

 

 

 

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NTSX ETF 단점

 

 

 

 

 

 

NTSX ETF 투자 장점은 아주 간단하게 설명할 수 있습니다.

 

 

 

1. NTSX ETF 투자는 레버리지를 이용하기 때문에 AOR ETF보다 높은 수익률을 가져갈 수 있다.

2. NTSX ETF 투자는 수수료가 AOR ETF보다 낮다. AOR ETF 수수료는 0.25%인데 비해 NTSX ETF 수수료는 0.20%로 0.05% 낮습니다. AOR ETF보다 덜 유명하다 보니 모객을 위해서 수수료가 낮을 것으로 보입니다.

 

 

 

 

 

 

NTSX ETF 투자 단점에 대해서 알아봅시다.

 

 

 

 

 

1. NTSX ETF 단점은 AOR ETF보다 변동성이 높습니다. 물론 2020년 코로나 당시에 NTSX ETF가 잘 버티긴 했지만 장기간의 불황이 온다면 AOR ETF보다 MDD가 훨씬 높아질 수 있다는 거죠. 왜냐하면 미국 주식 채권 9060의 MDD는 40%까지도 나왔기 때문에 여러분이 가진 자산이 -40%까지 된다면 정말 괴로워집니다.

 

 

 

2. AOR ETF의 단점과 동일한 NTSX ETF 단점은 미국 채권과 미국 주식에만 한정된 투자라는 것이죠. 2008년 리먼사태 이후로 끊임없이 돈을 풀면서 미국 주식 수익률이 좋긴 했습니다. 하지만 더 이전의 시장을 보면 중국시장이 주목받을 때도 있었고 브릭스가 주목받을 때가 있답니다. 

 

 

 

 

 

 

정말 드문 일이지만 블랙스완이 나타난다면? 미국 장이 폭망 한다면? 자산배분이고 뭐고 AOR ETF, NTSX ETF 모두 수익을 낼 수가 없어집니다. 이것을 보완하는 ETF가 SWAN ETF 그리고 RPAR ETF랍니다. 또 분량 실패를 해 부렸네요. SWAN ETF, RPAR ETF에 대해서 이어지는 글로 설명을 드릴게요. 

 

 

 

 

 

 

계속 좋은 투자정보를 가져가고 싶은 분들은 보보의 블로그를 즐겨찾기 하거나 구독해주셔요! 좋은주제를 엄선해서 열심히 글을 써서 매일 발행하고 있답니다.

 

 

 

 

 

 

AOR ETF, NTSX ETF 배당정보를 마지막으로 알아봅시다.

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AOR ETF 배당

 

 

 

 

 

AOR ETF 배당

 

 

AOR ETF, NTSX ETF 모두 분기별 배당을 주고 있군요. 즉 1년에 4번의 배당입니다. AOR ETF의 배당 일과 배당금부터 알아봅시다.

 

 

 

AOR ETF의 배당

 

 

 

 

 

AOR ETF의 배당은  etf finder 말고 seekingalpha를 이용해보셔라고 말씀드렸죠?

주식쟁이 보보가 이것저것 해보고 편한 부분을 추천해드리니 사용해보시고 더 좋은 곳이 있으면 알려주셔요. 우선  AOR ETF의 배당률은 1.20%이고 마지막 배당락일은 2022년 4월 4일이었군요.  AOR ETF의 배당 주기는 분기별 즉 일 년에 4회에 이루어진다는 사실을 기억해두시면 되겠어요.

 

 

 

 

 

 

 혹시라도 배당락일, 배당일의 차이가 뭔지에 대해서 헷갈리는 분들은 아래의 글을 참고하시면 됩니다.

 

 

 

 

 

 

2021 배당락일 주가 투자 전략 TOP 2 

2021 배당락일 주가 투자 전략 TOP 2 (2022 개장일)

 

 

 

 

 

 

NTSX ETF 배당

 

 

 NTSX ETF 배당일 배당금 역시 씨킹알파에서 알아봅시다.

 

 

 

 

 

NTSX ETF 배당금

 

 

 

 

 

NTSX ETF의 배당률은 1.02%이고 마지막 배당락일은 2022년 3월 25일이었군요.  AOR ETF와 같이 NTSX ETF 역시 배당 주기는 분기별 즉 일 년에 4회에 이루어집니다. 이렇게 AOR ETF, NTSX ETF 배당정보까지 알아보았습니다. 오늘도 주식쟁이 투자쟁이 보보의 블로그에 찾아주신 분들에게 도움이 되는 정보가 되었으면 좋겠어요. 다음 글에서는 여기에서 어떻게 자산배분 포트폴리오를 짤지 개인 의견을 첨부해보려고 해요.

 

 

 

 

 

ETF 시장 자체가 워낙 미국 중심으로 만들어지다 보니 미국에 집중된다는 고민스러운 부분들이 있긴 하지만 미국 주식은 ETF로 자산배분을 하고 한국 주식은 우리가 또 종목을 기가멕히게 뽑아내니깐 포트폴리오 배분도 잘해볼 수 있을 것 같네요. 오늘도 즐거운 투자 하루 보내시길 바라요!

 

 

 

 

 

아참, 돼지열병이 발생했다는 뉴스가 돌기 시작하네요, 돼지고기 관련주도 알아 가보셔요.

 

 

 

 

 

 

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