해외주식 양도소득세 증여 절세 방법 4가지

해외주식 양도소득세는 해외 주식 주가가 올라서 매도를 할 때 나오는 차익에 대한 세금을 말하며 연 250만 원까지는 비과세이다. 해외주식 양도소득세 절세 방법은 손실종목을 이용하는 방법, ISA계좌를 사용하는 방법, 환차익을 이용하는 방법, 증여를 이용하는 방법이 있다.

 

목차

1. 해외주식 양도소득세 뜻
2. 해외주식 양도소득세 신고
3. 해외주식 양도소득세 계산법
4. 해외주식 양도소득세 신고기간
5. 해외주식 양도소득세 신고 안하면?
6. 해외주식 양도소득세 절세방법
7. 해외주식 증여

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해외주식 양도소득세 뜻

 

 

 

 

해외주식 양도소득세란?

 

요즘 서학개미가 늘어나면서 해외주식 세금 즉 양도소득세가 뭔지 어떻게 신고를 해야 하는지 등등 궁금해하시는 분들이 많더라고요. 그래서 오늘은 해외주식 양도소득세가 뭔지 어떻게 신고를 하는지 그리고 절세를 할 수 있는지 알려드리려고 해요.

 

 

해외주식 양도소득세 250만원 넘었는데 신고 안 하면 20% 벌금 뭅니다.. 모르면 돈 나가니 우리는 절세에 대해서 잘 알아둬야 한다고요!

 

 

해외주식 세금에 대해 잘 설명해 놓은 미래에셋 리포트가 있어서 가져와 봤습니다.

 

 

해외주식 세금

 

 

1. 해외주식 양도소득세란?

 

해외주식을 살 때 우리는 원화를 달러(외화)로 바꾸어서 미국 주식을 매수를 한 후 미국 주가가 올라서 매도를 할 때 나오는 차익에 대한 세금이 양도소득세입니다.

만약 1년 동안 250만 원까지는 양도소득세가 비과세랍니다. 

 

2. 배당 소득세란?

 

우리가 해외주식을 보유하고 있는 동안 배당이 나오는데 배당금을 넣어줄 때 15% 원천징수로 미리 떼 갑니다. 그래서 우리가 고민해야 할 것은 없는데 만약 배당금이 연 2000만 원이 넘으면 금융소득 종합과세로 분류되어서 돈을 더 내야 합니다.

 

 

3. 환차익이란? 

 

내가 산 달러 가격보다 나중에 환율이 올라서 원화로 바꿀 때 더 이익을 보게 될 때 환차익이라고 합니다. 예를 들어 1100원을 1달러로 바꾸었는데 나중에 다시 1달러를 다시 원으로 바꾸려고 보니 1달러가 1200원이 되어 100원의 차익을 보게 되는 것이 환차익입니다.

환차익은 얼마가 되든 비과세, 즉 세금을 내지 않습니다.

 

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해외주식 양도소득세 신고

 

해외주식 양도소득세 계산법

 

양도소득세 계산

 

해외주식을 사고팔 때 나오는 양도소득세 계산법입니다.

내가 500만 원에 테슬라 주식을 샀는데 이것을 팔때 1000만원이 되어서 총 500만원의 차익을 얻게 되었다고 합시다. 여기서 기본공제가 되는 250만원을 빼주면 250만원만 양도소득세를 내게 되는데 250 x 0.22인 55만원이 해외주식 양도소득세입니다. 

 

 

만약 1년간 테슬라도 사고 텐센트도 샀다가 팔았는데 테슬라에서는 500만원 수익이 나고 텐센트는 400만 원 손실이 생겼다면 전체 통합해서 100만 원이 양도차익이므로 250만 원 이하로 양도소득세 대상이 아닙니다. 이를 통해서 절세를 할 수 있는 방법이 있습니다.

 

 

실제 해외주식으로 돈을 많이 번 것 같은데, 계산해보면 내가 생각했던 수익률이 안 나오는 것은 이 양도소득세 때문입니다. 세금 짜증 나죠.. 그래서 해외주식 양도소득세 절세할 수 있는 방법에 대하여 아래에서 자세히 알아볼게요. 

 

 

 

 

 

해외주식 양도소득세 신고기간

 

위의 그림에 나와있지만 해외주식 양도소득세가 250만 원 넘은 분들이 홈텍스에 신고해야 하는 기간은

다음 해 5월 1일 - 5월 31일까지 입니다.

어머, 이거 어떻게 신고해!! 하며 덜컥 겁이 나시는 분들은 안심하세요!

 

 

각 증권사에서는 연초 미리 신고대행 서비스 접수를 받습니다. HTS,MTS를 통해서 신청만 해놓으면 증권사에서 알아서 촥촥 양도소득세 신고를 해준답니다.

 

 

해외주식 양도소득세 신고 안 하면?

 

해외주식 양도소득세 250만 원 미만이라면 신고대상이 아니기 때문에 증권사에 신청할 필요도 없습니다. 그런데 만약 250만 원 이상의 양도소득세를 얻었는데 신고를 하지 않으면 20%의 가산세를 내야 합니다.

만약 적게 신고를 한 것이 들키면 10%의 가산세를 추가로 내야 하지요.

 

 

그니깐 그냥 증권사 HTS, MTS를 통해서 양도소득세 대행신고를 신청하실 것을 추천드립니다.

 

 

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해외주식 양도소득세 절세 방법

 

앞서 설명드린 내용에서 해외주식 양도소득세 절세 방법에 대한 힌트를 드렸는데 알아보셨나요?

못 알아채셨어도 됩니다. 지금부터 알아보면 되지요!

 

 

 

 

 

해외주식 양도소득세 절세 방법 총 4가지를 알려 드릴게요.

 

1. 손실이 난 종목을 이용하여 해외주식 양도소득세 절세를 한다.

 

 

앞서 말씀드렸지만 해외주식 양도소득세는 1년간 총합으로 양도소득세를 계산하기 때문에 전체 양도 이익을 적게 만들면 됩니다. 예를 들어서 2021년 동안 1250만 원의 이익을 본 테슬라를 이제 팔고 싶습니다. 근데 이걸 팔아버리면 이 중 220만원은 양도소득세로 나가버리니 내가 손실을 본 종목을 12월 말에 팔아버리는 것입니다.

 

 

테슬라 1250만원 이익이 났지만 내가 가진 종목 중 알리바바가 총 1000만 원의 손실 상태이고 난 그래도 알리바바가 오를 거라고 믿고 있기에 보유하고 싶다고 해봅시다. 그러면 12월 말에 알리바바 주식을 판 후 1월에 다시 매수하면 됩니다. 기간이 짧을수록 주가의 변화는 크지 않겠죠?

 

 

하지만 2021년 전체 양도차익은 테슬라 +1250만 원에 알리바바 -1000만 원이기에 250만 원으로 양도소득세는 세이브되고 다음 1월에 알리바바를 매수하면 내 포지션은 그대로겠죠? 양도소득세만 절세한 것입니다.

 

 

해외주식 양도세

 

 

이렇게 연말에 손실이 난 주식을 팔아서 해외주식 양도세 절세를 하는 방법에는 주의법이 있습니다.

 

2021년 12월 31일에 알리바바를 매도해버리면 2022년의 양도소득세에 반영된다는 점인데요. 한국처럼 미국도 거래일 +3일 후 매수, 매도한 것이 내 계좌로 들어오기 때문에 만약 2021년 양도소득세로 잡게 하고 싶으면 2021년 12월 28월 화요일이 매도 마지노선입니다. 꼭 기억해두세요!

 

 

 

2. 해외주식 ETF 투자 시 한국의 ISA계좌를 이용한다.

 

보보가 여러 번 말씀드렸던 ISA계좌!! 해외주식 수익률을 올리기 위한 최고의 방법은 절세입니다. ISA계좌는 최대 2억까지 양도소득세를 물지 않기 때문에 ISA계좌 없는 분들은 꼭 만드세요. ISA계좌 만드는 방법은 아래의 글을 참고하시고요.

 

 

 

 

 2023년 금융투자소득세 대비 위한 중개형 ISA의 수수료 비교부터 주식 양도세 줄이는 방법까지

[ISA중개형] 2023년 금융투자소득세 대비 위한 중개형 ISA의 수수료 비교부터 주식 양도세 줄이는

 

 

 

 

3. 환차익을 이용해서 해외주식 양도소득세 절세를 한다.

 

 

앞서 말씀드렸지만 환차익은 양도소득세의 대상이 아닙니다.

가능하다면 환율이 낮을 때는 꾸준히 달러로 바꾸어 두실 것을 추천합니다. 그 달러로 해외주식을 사놓으면 실제 종목의 주가는 샀을 때나 지금이나 비등비등한데 환차익을 계산해보면 오히려 이익이 되는 경우가 많습니다. 그래서 보보는 환율이 급격히 떨어질 때는 수시로 달러로 환전해놓습니다.

 

 

그리고 주거래 증권사에 꼭 전화해서 환전우대를 받아놓으셔야 합니다.

요즘 증권사 경쟁이 심해서 95% 이상 환전우대는 기본이랍니다.

 

 

 

해외주식 증여

 

요즘 해외주식에 대한 관심이 늘어나면서 자녀나 부부끼리 증여에 대한 궁금증도 많으시길래 한번 정리를 해드리려고 해요.

 

기본적으로 증여세 비과세 한도부터 아셔야죠!

 

10년간 배우자 간에는 6억, 20세 이상 자녀는 5천만 원, 미성년 자녀는 2천만 원까지 증여세는 비과세입니다.

 

그래서 보보는 초3 딸 소피의 경우 10세가 되는 올해 2000만 원 증여를 했고요.

그 돈으로 해외주식과 한국 주식으로 포트폴리오를 짜주었습니다.

 

저는 딸 소피가 20세 되기 전 2000만 원 더 증여해주고 20세가 넘으면 5000만 원 증여해서 총 9000만 원의 시드머니로 딸의 어른이 되어서 사회에서 생활함의 시작 축하해줄 생각입니다.

 

 

증여

 

위의 설명처럼 해외주식 증여를 통해서 절세도 할 수 있습니다. 4번째 해외주식 양도소득세 절세법입니다.

 

특히 배우자끼리는 10년간 6억까지 증여는 비과세이기 때문에 해외주식 양도소득세가 너무 과하게 나오는 해에는 아내, 남편에게 증여를 해서 위의 예시처럼 8745만 원 내야 할 양도소득세를 1045만 원으로 낮출 수가 있습니다. 

 

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보보가 주식하는 엄마, 투자하는 엄마로 살아오면서 깨달은 것은,, 수익률을 높이기 위해서는 비용을 무시하지 말자!입니다. 비용의 가장 큰 부분은 세금이 차지하고 있답니다.

 

 

자산이 늘어날수록 세금에 대한 지식도 폭넓어지고 있습니다.

 

절세는 예술이니까요! 모르면 손해입니다.

 

 

보보는 늘 좋은 수익률을 낼 수 있는 방법을 연구해서 좋은 글로 찾아올게요!

 

 

여러분의 좋아요와 구독은 보보가 글을 쓸 수 있게 하는 힘이랍니다.

 

 

아아,, LG이노텍 18만 원일 때 저평가라고 썼던 10월의 글 이후로 오늘 12월말 LG이노텍은 36만 원을 찍어버렸네요. 참고로 보보는 아직 안 팔았습니다.. 허허  보보가 아래 글을 썼을 때 잘 따라오셨던 분이라면 지금 대박 수익률을 찍고 계시겠네요!  앞으로도 너무 좋은데 저평가 된 종목은 종종 올릴 예정이랍니다.

 

 

 

2021.10.14  LG이노텍 주가 전망, 실적 최대 주가는 바닥 (배당 정보)

LG이노텍 주가 전망, 실적 최대 주가는 바닥 (배당 정보)

 

 

글 쓴 날짜 보이시죠? 10월입니다.. 저 때 물량을 더 넣고 싶었는데,, 현금이 부족해서 많이 못 넣은 것이 아쉽기만 하네요.

 

 

 

 

여러분들의 수익률을 위해 보보는 달립니다!

더 좋은 종목을 공부하고 찾아올게요! 뿅!

 

 

 p.s 위의 해외주식 절세법 전체 리포트를 보고 싶은 분은 댓글 주시면 달아드리겠습니다!