현금부자 기업 현금 많은 종목 찾는법 (ft. 지금 주가 떨어지는 이유)

지금 국내 주가가 떨어지는 이유는  ESG로 인한 석탄 석유 제재와 전쟁으로 인한 석유 가스 부족으로 인한 공급 부족이다. 원자재를 가지고 중간재를 생산해서 무역으로 먹고사는 한국의 무역수지가 올라야 원화가치가 오르고 외국인 수급이 다시 돌아올 것이다.

 

목차

1. 지금 주가 떨어지는 이유
2. 2023년 주가 전망
3. 현금많은 기업
4. 현금많은 종목 찾는 법

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지금 주가 떨어지는 이유

 

 

오늘 아침도 열심히 뉴우스를 보는 주식쟁이 보보. 오늘 눈에 들어오는 기사는 2가지였는데요. 하나는 카드빚 천만 원 때문에 5억 6천짜리 경기도 아파트를 경매로 넘겼다는 뉴스와 중국에서 리오프닝에 대한 중국 질병 청장 인터뷰 내용이랍니다. 구독자님들께 늘 말씀드리지만 우리 같은 투자자, 주식쟁이들은 같은 뉴스를 보더라도 좋은 정보를 뽑아내서 잘 연결해서 투자 아이디어를 뽑아내고, 월 단위 연단위 투자계획을 잘 짜 봐야 합니다.

 

 

 

카드사 영끌 경매

 

 

 

경매에서도 제일 안타까운 악성채무가 바로 카드사에서 신청하는 물건인데요. 보통은 주택담보대출 등등  대출을 풀로 낀 영끌하신분들이 대출이자를 내다가 지금과 같이 금리 인상기를 잘못 만나서 대출이자 연체와 생활비 부족 등으로 카드론을 쓰다가 몇천만 원에 집전체를 날리기 때문입니다.

 

 

 

 

그냥 집을 팔면 되는데? 왜 카드론까지 써요?라고 생각하실 수도 있는데요.

 

 

 

 

지금과 같은 거래 절벽에서는 팔리지도 않고, 가격을 낮춰서 팔아도 대출 다 갚고 나면 내 수중에 떨어지는 돈이 없으니 에라 모르겠다 경매로 넘어가는 경우도 있고 따져보니 차라리 경매로! 인 경우도 있습니다. 하지만 어찌 되었든 최악의 패를 들고 있음은 확실하고, 점차 우리나라에서 이런 경기침체 신호가 나온다는 면에서는 상당히 걱정스럽군요.

 

 

 

 

오늘 글의 주제는 여러분의 중장기 투자 계획을 세울 수 있도록 주식쟁이 보보의 지금의 투자시각을 공유하는 것을 목표로 삼았답니다. 그런데 제목을 뭘로 해야 할지 상당히 난감함. 2022년 주식 복기? 2023년 주식전망 뭐든 너무 거창해서, 그냥 지금 주가가 떨어지는 이유와 지금 개인이든 기업이든 현금부자가 왜 최고인지, 그리고 기업 중에서 현금 많은 애들을 어떻게 찾아내는지까지 알려 드리려고 해요! 

 

 

 

 

월요일의 시작! 주식쟁이 보보와 함께 상큼하게 시작해봅시다!

 

 

 

 

2023년 주가 전망

 

 

 

 

거창하다고 해놓고는 도저히 제목 아이디어가 나지 않아서 2023년 주가전망을 적어버린 보보입니다. 허허. 우선 2023년 국내 주식 주가를 전망해보기 위해서는 2022년 왜 이렇게 주가는 바닥을 치는지부터 알아야겠죠? 만약 국내 주식장에서 쓴 맛을 짧게 보신 (2020년에 진입하신 주린이라든지..) 분들이라면 정말 환영합니다. 오늘 보보의 글로 한국 주식장이 세계에서 어떤 위치인지 정확히 파악이 가능하다는 사실!

 

 

 

 

결론부터 갑시다. 2023년 주가에 가장 큰 영향을 끼칠 팩터는 1. 금리 2. 중국리오프닝 3. 에너지입니다.

또 이어서 바로! 지금까지 생각하는 투자전략 결론부터 말씀드릴게요. 지금은 부동산 진입할 시점 아님. 금리인상 멈추면 채권부터 사모으고, 경기침체로 부동산 바닥치고 누구도 부동산 얘기를 하지 않을 때, 나라에서 취등록세 등 다양한 규제를 풀기 시작할 때 쇼핑리스트에 있는 부동산을 사모을 예정입니다. 

 

 

 

 

운이 좋게도 지금 주식쟁이 보보는 2021년 부동산 1개를 익절을 해서 현금이 낭낭한상태입니다. 동시에 현실에서 현금 채굴도 겁나 열심히 하고 있는데요. 그 이유는 이제 2023년부터 진짜 투자에 유리한 포지션을 가진 사람은 현금을 쥐고 있는 개인과 기업이기 때문. 여러분이 선택하는 종목의 기업이 가지고 있는 현금도 잘 봐야 하는 시점이 찾아오고 있습니다.

 

 

 

 

자, 먼저 한국이란 나라를 개인으로 생각해봅시다. 한국씨는 글로벌이라는 사회에서 어떤 포지션을 가지고 있을까요? 보기 좋으시게 1,2,3 번호를 매겨서 설명드릴게요.

 

 

 

1. 한국씨는 원래 가지고 있는 석탄 석유 에너지나 원재료가 나오는 땅이 없습니다. 그런데 성실하고 부지런하심. 땅도 없고 팔게 없는데 어떻게 부자가 되지? 고민하는 한국씨에게 좋은 아이디어가 떠오릅니다. 아, 내가 손재주가 좋으니깐 에너지, 원재료를 사다가 물건을 잘 만들어서 옆동네에다가 팔아야겠다!

 

 

 

2. 워낙 성실하고 솜씨가 좋은 한국씨가 만든 물건은 대감댁에 잘 팔립니다. 게다가 반도체 기술을 웬만한 경쟁상대가 없을 정도였죠. 옆집 중국은 한국씨보다도 더 가난했는데 얘들은 가족수가 엄청나게 많고 땅도 많음. 중국도 이제 부자가 되겠다며 한국에게 필요한 기술들을 물어봅니다. 한국씨에게는 좋은 거래 상대가 생겼죠. 그래서 이것저것 물건도 팔아먹고 기술 알려주는 대신 돈도 많이 받습니다.

 

 

 

3. 옆동네 큰 대감댁 미국은 평소에 물건 가격이 계속 오르는 것이 불만이었는데 중국이라고 하는 가족 많은 집에서 물건을 대량 생산해서 엄청 싸게 팔아주니깐! 오호 마음에 듭니다. 그래서 잘 키워주기로 합니다. 이것이 2010년대 상황이죠.

 

 

 

4. 문제는 이 중국이 너무 대가리가 커짐. 이제 나도 대감댁이 되겠다며 여기저기 훼방을 놓고 다닙니다. 이를 계속 못마땅하게 보던 미국과 점차 사이가 않좋아집니다. 게다가 마을에 역병이 돌면서 (코로나)  중국은 아예 두문 분출하면서 나 이제 일 못해! 역병 없어질 때까지 아무도 못 나가고 나도 안나가! 해버린 거죠.  이 와중에 옆동네에 깡패형 러시아가 자기 부하가 말을 안 듣고 갱단에서 나가려고 하니 부하를 때리기 시작합니다. (전쟁)

 

 

 

5. 미국은 원래 깡패 러시아가 맘에 안 들었기 때문에 부하 편을 들어주고, 지금까지 장작을 제일 많이 싸게 공급해주던 러시아는 나! 이제! 장작 안 팔아! 해버리면서 마을 주민들은 춥고 괴로워집니다. 장작을 원하는 사람은 많은데 공급이 틀어막힘. 장작 가격은 오르고 물건가격도 오릅니다. (=인플레이션)

 

 

 

자, 이게 지금까지 세계경제 상황입니다.

 

 

 

다시 한국씨로 돌아와서 우리나라는 무역으로 먹고사는 나라입니다. 무역수지= 원화가치란 말이죠. 그런데 장작가격 즉 에너지 가격이 오르니 무역수지가 적자가 뙇납니다. 우리나라가 만들어서 파는 수출하는 물건은 대부분 경기 소비재 즉 자동차, 화학, 반도체란 말이죠. 우리나라 주가가 오르려면 무역수지가 개선되야합니다. 무역수지가 개선되려면 에너지 가격이 내려가야하고 우리 물건을 사줄 미국, 중국의 가처분소득이 올라가야 합니다.  2023년 주가전망을 핑크빛이려면 에너지가격 하락이 기본적이라는 사실을 콕 집고 넘어갑시다.

 

 

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현금 많은 기업

 

 

1. 2023년에 우리나라 기업들 주가가 오르려면 에너지 가격도 안정이 돼야 하고 외국인들이 보기에 한국 자산이 매력적으로 보여야 하는데, 지금은 암만 뜯어봐도 달러 대비 원화는 정말 비호감입니다. 게다가 금리도 달러보다 낮단말이죠. 그럼 외국 쩐주들은 생각합니다. 아, 한국에 돈 묶어 둬 봐야 기업들이 돈도 못 벌고 (무역수지 악화) 금리도 안쳐주고 그냥 안전한 달러로 돌리자. 하고 돈을 뺍니다.  국내 주식 주가 하락이 되겠죠?

 

 

 

 

2. 이렇게 무역은 안되는데 쩐주는 나가는 상황이 반복되면 고환율 (달러 가치가 올라가고)로 수입물가는 상승합니다. 우리나라의 인플레이션은 심해지고 나라에서는 고작 할 수 있는 일이 세금 감면밖에 없습니다. 문제는 우리나라가 발행하는 국채는 세금을 많이 가지고 있어야 매력적인데 세금이 줄어들면 점점 한국 국채 매력도는 더 떨어진 단말이죠. 그럼 주식시장보다 더 큰손인 채권 쩐주들이 우리나라 국채를 매도합니다.

 

 

 

3. 우리나라 국채 매도가 일어나면  또 돈을 넣을 금리가 상승하니깐 조달 금리가 상승하겠죠? 상장되어 있는 기업들은 대부분 레버리지를 자산으로 사용합니다. 돈을 빌려서 기업을 운영하는 것이 당연하단 말이죠. 그런데 지금 상황이 어떻죠?

 

 

 

 

4. 부동산 PF (레고 사태), 흥국생명 콜옵션 해지 사태 등 AA급 채권에도 문제가 생깁니다. 그럼 더더욱이 사람들은 한국의 기업에 돈을 안 빌려주려고 하겠죠? 그럼 금리가 더 오릅니다. 이제부터는 수중에 현금이 없는 기업들은 그대로 나가떨어질 수 있는 상황입니다. 개인도 마찬가지입니다.

 

 

 

 

5. 은행 조달금리가 상승하기 때문에 대출이자가 어마 무시하게 오릅니다. 80%가 변동금리인데 내년에는 지금보다 대출부담이 더 심해질 것을 알 수 있습니다. 올해보다 내년에 더 직격탄이 올 것이고 빚 갚는데 돈을 쓰다 보면 소비가 안됩니다. 소비위축은 더 심해지겠죠?

 

 

 

 

6. 그래서 주식쟁이 보보가 블로그 글에서 수차례 말씀드렸다시피 지금은 경기소비재 (자동차 등등) 볼 때가 아니다. 돈줄이 막히면 사람들은 생존에 필요한 돈 외에는 쓰지 않습니다. 세금, 에너지, 대출, 의식주 필수소비재. 이것 외에는 돈이 이동하지 않을 것이다.

 

 

 

7. 그래서 2023년이 오기 전에 여러분의 국내 포트폴리오는 '한국'에서만 할 수 있는 제품, 대체가 불가능한 자산 위주로만 종목을 선정하셔야 하고 개인적으로는 해외 미국의 비중을 올리시는 것을 추천드림.

 

 

 

지금은 현금 가진 기업은 그나마 버틸만합니다. 2023년에도 현금 가진 기업들 중 경쟁력이 있는 상품을 만드는 종목의 주가가 가치를 더 받을 가능성이 높습니다. 그래서 벌써 눈치 빠른 분들은 아래의 현금 많은 종목들을 찾고 있습니다.

 

 

현금쌓는종목

 

 

 

 

현금많은 종목 찾는 법

 

 

 

 

현금 많은 종목을 찾는 방법은 아이투자 사이트를 추천드립니다. 아이투자와 어떠한 연고도 없지만 가끔 스크리닝 할 때 한 번씩 방문하는데 아직 주식투자가 익숙하지 않은 분들이 직관적으로 볼 수 있게 해 놔서 선호하고요. 그런데 필터링할 때 백퍼 믿지는 않는 것이 낫습니다. 무료 서비스의 한계가 있으니까요.

 

 

아이투자 현금부자

 

 

아이투자 사이트에 들어가면 첫 화면에 이렇게 현금부자 배너가 있습니다. 이걸 선택하면 되는데요. 

 

 

 

현금부자 종목

 

 

 

 

필터 목록을 살펴보면 ROE와 영업이익률 매출 성장률 등을 넣을 수 있으니 위와 같이 내 입맛에 맞게 검색을 해보시면 됩니다. 시총 대비 순현금 비중도 위와 같이 나오죠?  위의 기업을 사라는 것이 아니라 현금이 많으면서 ROE가 높은 자금 운용을 잘하는 종목을 찾기 좋습니다. 그리고 위에 현재 우리나라의 위치에 대해서 설명드렸으니 경기소비재 쪽 종목을 피하시고 경쟁력 있는 종목을 잘 골라 볼 수 있겠죠?

 

 

 

 

 

결국 지금 이사태는 ESG로 인한 석탄 석유 제재와 전쟁으로 인한 석유 가스 부족으로 인한 것이라는 것을 잘 염두에 두시고요. 짧게 먹는 단타를 선호하는 분들이라면 지금 중국 리오프닝은 거의 확정되어 가는 것 같으니 중국이 리오프닝 되면 면세점주가 좋지! 하고 단순하게 생각지 마시고, 중국이 리오프닝되면 중국 정부가 경제를 살리기 위해서 제일 먼저 할 행동을 생각해보세요.

 

 

 

누가 뭐래도 부동산입니다. 땅 파야죠, 경기가 까라질 때 나라에서 하는 일은 옛날옛적 처칠 때부터 땅 파는 걸로 정답지가 정해져 있음.

 

 

 

땅 팔 때 필요한 것은 굴착기. 건물 지을 때 필요한 것은? 철강. 구리 같은 비철금속이 들어가는 전선업체 등등

 

 

 

 

 

주식 오래 하다 보면 대충 모의고사처럼 이전 문제 유형이 나올 때가 종종 있습니다. 마지막으로 에너지 종목에 슈퍼사이클이 돌아왔다는 골드만삭스 (매일 틀리지만)의 얘기로 마무리해봅시다.

 

 

 

에너지 슈퍼사이클

 

 

 

에너지 종목에 슈퍼사이클이 돌아왔다는 그 말에 105%로 동의하며 오늘의 글 끗! 

위에서 말씀드린 굴착기 종목, 철강 종목 전부 보보의 블로그에 힌트가 있습니다. 굴착기 글은 1년 전에 쓴 것 같은데 아래에 달아드릴게요!

 

 

 

 

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